乐考网今日整理了一些练习题供大家参考，各位小伙伴要好好练习多做题可以有效地从中得到做题经验也会加强做题的能力跟速度，各位小伙伴要加油哟！

1、关于客户信息收集的具体步骤，下列说法错误的是（ ）。【单选题】

A.理财师自己没有心理障碍，是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息

B.引导客户，告诉客户为什么要了解这些信息

C.在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，可以去问些与其不相关的信息

D.制定系统性收集客户信息的框架，便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息。

2、商业银行应比照自营贷款管理流程，对标准化债权资产投资进行投前尽职调查、风险审查和投后风险管理 。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》四、商业银行应比照自营贷款管理流程，对非标准化债权资产投资进行投前尽职调查、风险审查和投后风险管理。

3、如果张先生计划借入100万元投资某项目，约定在8年内按年利率12%均匀偿还这笔借款，那么每年应偿还本息的金额为（）万元。【单选题】

A.14

B.20.13

C.18

D.13.27

正确答案:B

答案解析:这是关于普通年金现值计算的逆运算，它通常用于确定年资本回收额。（1）已知现值PV=100，利率r=12%，期数n=8，根据复利终值计算公式：；（2）已知终值FV=247.60，利率r=12%，期数n=8，根据期末年金终值计算公式：（选项B正确）。除了上述方法外，也可以直接使用年金现值公式进行计算：已知现值PV=100，利率r=12%，期数n=8，根据年金现值计算公式：，则C=20.13（万元）。

4、商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系和内部控制制度，严格实行授权管理制度。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五条规定，商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系和内部控制制度，严格实行授权管理制度。

5、商业银行应当针对____和____的不同特点，分别制定不同的管理规章制度，明确相关部门和人员的责任。（ ）【单选题】

A.理财顾问服务；个人理财服务

B.理财顾问服务；综合理财服务

C.综合顾问服务；个人理财服务

D.个人理财服务；综合理财服务

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第十六条规定，商业银行应建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门，针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度，明确相关部门和人员的责任。

6、在管理理财计划时，商业银行应按照管理部门的要求，做到（ ）。【多选题】

A.商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分合并计算

B.商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录

C.商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用

D.商业银行应在理财计划终止或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

E.商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其基础资产应按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分应按照金融衍生品业务管理

正确答案:B、C、D、E

答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》：第二十二条规定，商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离，基础资产应按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分应按照金融衍生品业务管理（选项A错误，选项E正确）；第二十七条 商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照理财合同约定管理和使用。商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录（选项B正确）；第三十条 商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告（选项D正确）；第三十二条 商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式应在与客户签订的合同中明示（选项C正确）。

7、王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，投资期限为3年，每个季度计息一次，投资期满后一次性支付投资者本利，则该投资的有效年利率约是（）。【单选题】

A.10%

B.10.38%

C.10.31%

D.10.57%

正确答案:B

答案解析:本题考查的是有效利率的计算。（1）已知项目的预期收益率为10%，每季度付息一次，则实际利率r=10%÷4=2.5%；（2）已知现值PV=10000，期数n=3×4=12，实际利率r=2.5%，根据复利终值计算公式：；（3）计算有效利率。已知现值PV=10000，终值FV=13449，期数n=3×4=12，有效利率用ERA表示，根据复利终值计算公式：，则EAR=10.38%（选项B正确）。

8、关于各种基金的特点，下列表述正确的有（）。【多选题】

A.开放式基金可以随时提出购买或赎回申请

B.封闭式基金规模不固定，可以随时增加发行

C.货币市场基金同时以股票、债券为主要投资对象

D.成长型基金投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品

E.主动型基金是通过主动管理，力求取得超越基金组合表现的基金

正确答案:A、E

答案解析:选项B说法错误：封闭式基金规模固定，一般不能再增加发行；选项C说法错误：货币市场基金以货币市场工具为投资对象，具有低风险、低收益、高流动性的特征；选项D说法错误：成长型基金投资对象常常是风险较大的金融产品，收入型基金投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品。

9、关于“新三板”，下列说法正确的是（）。【多选题】

A.主要面向机构投资者

B.只面向机构投资者

C.每次股份交易要求不得低于1000股

D.投资者证券账户某一股份余额不足1000股的，只能一次性委托卖出

E.投资者证券账户某一股份余额不足1000股的，可以分次卖出

正确答案:A、C、D

答案解析:从交易规则来看，一是“新三板”主要面向机构投资者，特定情况下个人投资者可参与投资；二是交易须由主办券商代为办理报价申报、转让或购买委托、成交确认、清算交收等手续；三是每次股份交易要求不得低于1000股，投资者投资者证券账户某一股份余额不足1000股的，只能一次性委托卖出。

10、银行间债券市场是依托于中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心和中央国债登记结算股份有限公司的，包括（）。【多选题】

A.保险机构

B.证券公司

C.基金公司

D.商业银行

E.银行业协会

正确答案:A、B、C、D

答案解析:银行间债券市场是依托于中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心和中央国债登记结算股份有限公司的，包括商业银行、保险机构、证券公司、基金公司（选项ABCD正确）等金融机构进行债券发行、交易和回购的场所。选项E：银行业协会是银行业自律组织。

以上就是小编整理的一些练习题，小伙伴要多多练习同时不要抱着侥幸心理，也不要给自己太大的压力，相信只要踏踏实实的复习就一定能通过。祝大家能够顺利通过考试!