在备考过程中很多小知识点在学习中很容易忽略,但是当你做了大量的题目时,总会覆盖到这方面的。刷题可以帮助你复习,帮助你排除一些知识盲区。
1、金融创新业务面临着问题,区域特征(),特区和沿海城市金融管制相对较松,市场比较活跃,创新则比较()。【单选题】
A.明显、集中
B.不明显、集中
C.明显、分散
D.不明显、分散
正确答案:A
答案解析:区域特征明显,特区和沿海城市金融管制相对较松,市场比较活跃,创新则比较集中。创新结构不平衡,个人理财业务创新在银行方面仅有简单的网上银行,手机银行以及一些信用卡服务。在证劵和保险方面的创新品种也远落后于国外。
2、合规文化的核心是()。【单选题】
A.法规规范
B.价值取向
C.合规
D.法律意识
正确答案:D
答案解析:合规文化的特点:(1)合规文化的核心是法律意识(选项D正确);(2)合规文化是银行的自身需求;(3)合规文化体现了价值取向;(4)合规文化必须通过制度传达。
3、2001年1月,国际内部审计师协会颁布新版《国际内部审计专业务实框架》认为:内部审计是一种()的确认和咨询活动,旨在增加价值和改善组织的运营。【单选题】
A.客观、公正
B.高效、稳定
C.独立、客观
D.公平、公正
正确答案:C
答案解析:选项C正确。2001年1月,国际内部审计师协会颁布新版《国际内部审计专业务实框架》认为:内部审计是一种独立、客观的确认和咨询活动,旨在增加价值和改善组织的运营。
4、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》,下列金融机构接受银监会监督管理的有()。【多选题】
A.农村信用合作社
B.金融资产管理公司
C.信托公司
D.货币经纪公司
E.保险公司
正确答案:A、B、C、D
答案解析:保险公司是保监会批准设立的。
5、以下不属于合规管理部门的基本职责的是()。【单选题】
A.设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则
B.保持与监管机构日常的工作联系,跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况
C.协助相关培训和教育部门对员工合规培训
D.制定并执行风险为本的合规管理计划
正确答案:A
答案解析:选项A:“设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则”属于合规政策中对合规管理职能的有关事项作出的规定,不属于合规管理部门的基本职责。
6、经批准在中国境内设立的,通过电子技术或其他手段,专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务,并从中收取佣金的非银行金融机构是()。【单选题】
A.货币经纪公司
B.金融资产管理公司
C.消费金融公司
D.贷款公司
正确答案:A
答案解析:选项A正确。货币经纪公司是指经批准在中国境内设立的,通过电子技术或其他手段,专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务,并从中收取佣金的非银行金融机构。
7、在金融工作中坚持市场导向的原则,要发挥市场在金融资源配置中的重要但非决定性作用。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:在金融工作中坚持市场导向的原则,要发挥市场在金融资源配置中的决定性作用。
8、我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨款,且经调查该帐户为匿名账户,疑似洗钱活动,那么这属于洗钱的()。【单选题】
A.培植阶段
B.处置阶段
C.融合阶段
D.清晰阶段
正确答案:B
答案解析:处置阶段是指将犯罪收益投入到清洗系统的过程,是最容易被侦查到的阶段。
9、银行业协会会员单位应指定()作为自查的组织管理部门。【单选题】
A.自律联络部门
B.协会自律工作委员会
C.自律不
D.协会理事会
正确答案:A
答案解析:会员单位应指定自律联络部门作为自查的组织管理部门。
10、良好的声誉风险管理体系,能够持久、有效的帮助商业银行减少各种潜在的风险损失。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:良好的声誉风险管理体系,能够持久、有效的帮助商业银行减少各种潜在的风险损失。
以上就是今天的全部内容,希望对备考的小伙伴有所帮助。望各位考生保持平和的心态,有针对性的进行突击备战,在考试中取得令人满意的成绩!