22年银行从业资格考试《个人理财(初级)》模拟试题
来源:互联网 2022-3-3
乐考网今日整理了一些练习题供大家参考,各位小伙伴要好好练习多做题可以有效地从中得到做题经验也会加强做题的能力跟速度,各位小伙伴要加油哟!
1、下列不属于合同中的免责条款无效的是()。【单选题】
A.造成对方人身伤害的
B.因重大过失造成对方财产损失的
C.损害社会公共利益
D.因故意造成对方财产损失的
正确答案:C
答案解析:《民法典》第五百零六条规定,合同中的下列免责条款无效:(1)造成对方人身伤害的(选项A属于免责条款无效);(2)因故意或者重大过失造成对方财产损失的(选项BD属于免责条款无效)。
2、以下融资方式中,不属于直接融资方式的是( )。【单选题】
A.公司发行股票
B.公司在支付货款时使用商业汇票
C.发行国库券
D.储户向银行存款,银行将其贷给资金短缺的企业
正确答案:D
答案解析:直接融资是资金需求者通过发行股票、债券、票据等直接融资工具,向社会资金盈余方筹集资金;与此对应,间接融资市场上,资金的盈缺转移是通过银行等金融中介实现的,如储户通过储蓄存款方式向银行提供资金,银行通过贷款方式向资金短缺的企业提供贷款,实现资金的转移(选项D属于间接融资)。
3、商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列( )情形。【多选题】
A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利
B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售
C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
D.通过理财产品进行利益输送
E.挪用客户认购、申购、赎回资金
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第三十七条规定,商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列情形:(1)通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利(选项A正确);(2)将理财产品与其他产品进行捆绑销售(选项B正确);(3)采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品(选项C正确);(4)通过理财产品进行利益输送(选项D正确);(5)挪用客户认购、申购、赎回资金(选项E正确);(6)销售人员代替客户签署文件;(7)中国银监会规定禁止的其他情形。
4、年金终值和现值的计算通常采用复利的形式。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:年金终值和现值的计算通常采用复利的形式,因为每年的年金现金的利息也具有时间价值。
5、《中华人民共和国银行业监督管理法》自2012年1月1日起施行。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:《中华人民共和国银行业监督管理法》第八十条; 本办法自2012年1月1日起施行。
6、商业票据是大公司为了筹措资金,以贴现的方式出售给投资者的一种短期担保信用凭证。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:商业票据是大公司为了筹措资金,以贴现的方式出售给投资者的一种短期无担保信用凭证。
7、理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品分析及一般性业务咨询活动。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。
8、金融互换主要包括( )。【多选题】
A.利率互换
B.货币互换
C.股权互换
D.商品互换
E.债券互换
正确答案:A、B
答案解析:金融互换是通过银行进行的场外交易。金融互换包括利率互换和货币互换两种类型(选项AB正确)。
9、基金销售基金的业务许可证自颁发之日起,有效期为()年。【单选题】
A.2
B.3
C.5
D.10
正确答案:B
答案解析:基金销售基金的业务许可证自颁发之日起,有效期为3年。
10、下列有关银行与信托公司开展的其他业务合作中,说法正确的是( )。【多选题】
A.信托公司委托银行代为推介信托计划的,信托公司应当向银行提供完整的信托文件,并对银行推介人员开展推介培训
B.银行在推介信托计划过程中,不得做夸大宣传,应充分揭示信托计划风险,提醒客户风险自担
C.信托公司与银行签订的代理收付协议应明确界定其与银行的权利义务关系,银行只承担代理信托资金收付责任,不承担计划的投资风险
D.信托财产为资金的,信托公司应当在银行开立信托财产专户
E.银行接受信托公司委托代为推介信托计划的,与信托公司共同承担计划的投资风险
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项E说法错误:根据《银行与信托公司业务合作指引》第十六条的规定,银行接受信托公司委托代为推介信托计划,不承担信托计划的投资风险。
以上就是今天的全部内容,希望对备考的小伙伴有所帮助。望各位考生保持平和的心态,有针对性的进行突击备战,在考试中取得令人满意的成绩!
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