相信现在有很多的朋友都在报考证券从业的考试，并且在找以往的考试试题，今天小编就给大家分享一下证券从业《金融基础知识》模拟卷三。

1.某投资者以平价买了一张票面年利率为 10%的债券，若一年中通货膨胀率为 5%，则投资者的实际收益率为()。

A.10%

B.15%

C.不确定

D.5%

2.资金供给者与资金需求者互相之间融通资金，如果借助金融市场直接进行，则属于()。

A.直接融资

B.上市融资

C.发债融资

D.间接融资

3.律师事务所接受当事人委托，为其证券发行，上市和交易等证券业务活动提供制作，出具()。

A.承销合同

B.保荐书

C.法律意见书

D.财务审计报告

4.上市公司申请公开发行新股时，关于本次证券发行募集资金运用的文件不包括()。

A.申请人拟收购资产(包括权益)的合同或其草案

B.募集资金投资项目的审批、核准或备案文件

C.会计师事务所关于前次募集资金使用情况的专项报告

D.申请人拟收购资产(包括权益)有关的财务报告、审计报告、资产评估报告

5.债券票面利率是()与()的比率。

A.债券年利息，债券票面价值

B.债券利息，债券市场价值

C.债券票面价值，债券年利息

D.债券市场价值，债券利息

6.我国中期国债的偿还期限一般在()。

A.10 年以内

B.1 年以上 5 年以下

C.1 年以上

D.1 年以上 10 年以下

7.根据投资组合理论，构建资产组合即多元化投资可以()投资风险。

A.不变

B.不确定

C.提高

D.降低

8.基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是()。

A.对基金投资范围、公开披露信息的监督

B.对基金投资范围、投资对象的监督

C.对基金投资范围、交易过程的监督

D.对基金投资范围、投资流程的监督

9.负责组织制定证券行业技术标准和指引的是()。

A.证券交易所

B.国家技术监督管理局

C.中国证监会

D.中国证券业协会

10.下列引起上市公司股份变动的情形中，无需调整可转换公司债券的转股价格的是()。

A.发行新股

B.分立

C.可转换公司债券转股

D.送股

1、【答案】D

【解析】选项 D 正确：实际收益率=名义收益率-通货膨胀率=10%-5%=5%。

2、【答案】A

【解析】选项 A 正确：直接融资，是指在没有金融中介机构介入的情况下，以股票、债券为主要金融工具进行资金融通的方式。资金供给者与资金需求者，通过股票、债券等金融工具直接融通资金，即为直接融资市场，也称为证券市场。

3、【答案】C

【解析】选项 C 正确：证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。

4、【答案】C

【解析】选项 C 符合题意：证券发行募集资金运用的文件包括：

(1)募集资金投资项目的审批、核准或备案文件;(B 包括)

(2)申请人拟收购资产(包括权益)的合同或其草案;(A 包括)

(3)申请人拟收购资产(包括权益)有关的财务报告、审计报告、资产评估报告。(D 包括)

5、【答案】A

【解析】选项 A 正确：债券票面利率又称名义利率，是债券年利息与债券票面价值的比率，通常年利率用百分数表示。

6、【答案】D

【解析】选项 D 正确：短期国债的偿还期限为一年或一年以内的国债;中期国债的偿还期限在一年以上十年以内;长期国债的偿还期限在十年或十年以上。

7、【答案】D

【解析】选项 D 正确：根据投资组合理论，构建资产组合即多元化投资能够降低投资风险。

8、【答案】B

【解析】选项 B 正确： 基金托管人对基金管理人监督的主要内容包括：

(1)对基金投资范围、对象的监督;

(2)对投融资比例的监督;

(3)对禁止行为的监督等等。

9、【答案】D

【解析】选项 D 正确：中国证券业协会依据行业规范发展的需要，推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制定行业技术标准和指引。

10、【答案】C

【解析】选项 C 正确：发行可转换公司债券后，因配股、增发、送股、派息、分立及其他原因引起上市公司股份变动的，应当同时调整股份价格。

已经报考的考生一定要在考试之前看一遍这些题，今天小编给大家讲述的证券从业《金融基础知识》模拟卷三就到此结束了，小编会每天给大家更新不一样的考题知识。