(1) 按照规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )，一般采用( )方式分红。

A: 70%，现金

B: 90%，现金

C: 70%，红利再投资

D: 90%，红利再投资

答案:B

解析:按照《证券投资基金管理办法》的规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闲式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。封闭式基金一般采用现金方式分红。

(2) ( )是指在中国境外注册，在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。

A: 境外上市外资股

B: 境内上市外资股

C: H股

D: 红筹股

答案:D

解析:红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。

(3) 公布证券交易及时行情，并按交易日制作证券市场行情表予以公布，是( )的职责。

A: 证券登记结算机构

B: 中国证监会

C: 中国证券业协会

D: 证券交易所

答案:D

解析:公布证券交易即时行情，并按交易日制作证券市场行情表，予以公布，是证券交易所的主要职能之一。

(4) 深圳证券交易所的成分股指数类包括( )。

A: 深证成分股指数

B: 深圳新指数

C: 深证A股指数

D: 深证B股指数

答案:A

解析: 深圳证券交易所的成分股指数类包括：深证成分股指数和深证100指数。

(5) 下列关于货币政策的说法，正确的是( )。

A: 货币政策是国家调节和控制宏观经济的唯一手段

B: 公开市场业务、存款准备金政策、汇率政策被称为货币政策的“三大法宝”

C: 现阶段我国货币政策的操作目标是货币供应量

D: 我国的货币政策目标是保持货币币值稳定，并以此促进经济增长

答案:D

解析:货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采用的控制和调节货币、信用及利率等方针和措施的总称，是国家调节和控制宏观经济的主要手段之一，而并非唯一手段。所以，选项A的叙述是不正确的。公开市场业务、存款准备金和再贴现(而不是汇率政策)是现代中央银行应用最为广泛的货币政策工具，被称为货币政策的“三大法宝”。所以，选项B的叙述是不正确的。现阶段我国货币政策的操作目标是基础货币，中介目标是货币供应量。所以，选项C的叙述是不正确的。《中国人民银行法》明确规定，我国的货币政策目标是“保持货币币值稳定，并以此促进经济增长”。所以，选项D的叙述是正确的。

(6) 我国发行的普通国债的总体情况不包括( )。

A: 规模越来越大

B: 期限趋于长期化

C: 发行方式趋于市场化

D: 市场创新日新月异

答案:B

解析:我国发行的普通国债的总体情况大致包括：①规模越来越大;②期限趋于多样化;③发行方式趋于市场化;④市场创新日新月异。

(7) 在三大货币政策工具中，既可以调节利率水平，又可以调节利率结构的是( )。

A: 再贴现政策

B: 公开市场操作

C: 再贷款政策

D: 法定存款准备金政策

答案:B

解析:三大货币政策是指再贴现政策、法定存款准备金政策、公开市场操作。其中，公开市场操作政策除了具有调控存款类金融机构准备金和货币供应量作用之外，还具有调节利率水平和利率结构的功能。

(8) 金融衍生工具产生的最基本原因是( )。

A: 新技术革命

B: 金融自由化

C: 利润驱动

D: 避险

答案:D

解析:在金融衍生工具的产生和迅速发展主要原因中，避险是金融衍生工具产生的最基本的原因。新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因。故选D。

(9) ( )是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用。

A: 基金管理费

B: 基金销售服务费

C: 基金交易费

D: 基金运作费用

答案:A

解析:基金管理费是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，即管理人为管理和操作基金而收取的费用。

(10) 下列关于金融市场的说法，不正确的是( )。

A: 金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场，又称一级市场

B: 第三市场又称为流通市场

C: 第三市场具有限制少、成本低的优点

D: 第四市场在交易过程中没有经纪人的

答案:B

解析: 选项B应改为：第二市场被称为流通市场。

(11) 下列不属于基金持有人基本权利的是( )。

A: 对基金收益的享有权

B: 对基金份额的转让权

C: 基金资产的管理权

D: 在一定程度上对基金经营决策的参与权

答案:C

解析:基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和在一定程度上对基金经营决策的参与权。

(12) 中国债券市场首次引入的外资机构发行主体是( )。

A: 德意志银行、国际金融公司

B: 国际金融公司、亚洲开发银行

C: 亚洲开发银行、英格兰银行

D: 英格兰银行、亚洲开发银行

答案:B

解析: 2005年10月，中国人民银行批准国际金融公司和亚洲开发银行在全国银行间债券市场分别发行人民币债券11.3亿元和10亿元。这是中国债券市场首次引入外资机构发行主体，是中国债券市场对外开放的重要举措和有益尝试。

(13)根据规定，保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用的，投资于银行活期存款、政府债券、中央银行票据、政策性银行债券和货币市场基金等资产的账面余额，合计不低于本公司上季末总资产的( )。

A: 12%

B: 10%

C: 7%

D: 5%

答案:D

解析: 2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用应当符合下列比例要求：投资于银行活期存款、政府债券、中央银行票据、政策性银行债券和货币市场基金等资产的账面余额，合计不低于本公司上季末总资产的5%。

(14) 投资者委托证券交易时需支付的佣金不包括( )。

A: 变更股权登记费

B: 证券公司经纪佣金

C: 证券交易所手续费

D: 证券交易监管费

答案:A

解析: 佣金是由证券公司经纪佣金、证券交易所手续费及证券交易监管费等组成。

(15) 下列关于企业年金基金财产投资范围的说法，不正确的是( )。

A: 企业年金财产不得购买投资连结保险产品

B: 企业年金基金财产可投资债券回购

C: 企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债

D: 企业年金基金财产限于境内投资

答案:A

解析:企业年金基金财产限于境内投资，投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。

(16) 《证券公司监督管理条例》规定，证券公司应当自每一会计年度结束之日起( )个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告。

A: 1

B: 3

C: 4

D: 6

答案:C

解析:《证券公司监督管理条例》规定，证券公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告。故选C。

(17) 企业短期融资券注册会议原则上( )召开一次，由5名注册委员会委员参加。

A: 每周

B: 每月

C: 每季度

D: 每年

答案:A

解析: 企业短期融资券注册会议原则上每周召开一次，由5名注册委员会委员参加。

(18)宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有( )。

A: 累积性

B: 隐藏性

C: 或然性

D: 潜在性

答案:A

解析:宏观经济风险的累积性，指的是宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。

(19) 下列不属于债券基本性质的是( )。

A: 债券属于有价证券

B: 债券是一种虚拟资本

C: 债券是债权的表现

D: 发行人必须在约定的时间付息还本

答案:D

解析:债券具有以下基本性质：①债券属于有价证券;②债券是一种虚拟资本;③债券是债权的表现。故选D。

(20) 远期外汇合约属于( )。

A: 股权类产品的衍生工具

B: 货币衍生工具

C: 利率衍生工具

D: 信用衍生工具

答案:B

解析:货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。