(1)基金管理公司办理特定客户资产管理业务，单个资产管理计划的委托人人数不能超过( )。

A: 50

B: 100

C: 150

D: 20

答案:D

解析:基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人人数不得超过20人，客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币。

(2) 直投基金采用非公开方式募集，对象仅限于机构投资者但不得超过( )人。

A: 20

B: 30

C: 40

D: 50

答案:D

解析:直投基金资金应当以非公开方式筹集，筹集对象限于机构投资者且不得超过50人。

(3)中央政府债券通常被视为( )。

A: 低风险证券

B: 无风险证券

C: 风险证券

D: 高风险证券

答案:B

解析:由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率，是金融市场上最重要的价格指标。

(4) 我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司增资的方式不包括( )。

A: 向原股东配售股份

B: 向特定对象公开募集股份

C: 发行可转换公司债券

D: 非公开发行股票

答案:B

解析:我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司增资的方式有：向原股东配售股份、向不特定对象公开募集股份、发行可转换公司债券、非公开发行股票。

(5) 证券交易所的从业人员诱骗投资者买卖证券的，撤销其证券从业资格，并处以( )的罚款。

A: 1万元以上3万元以下

B: 1万元以上5万元以下

C: 3万元以上10万元以下

D: 3万元以上20万元以下

答案:C

解析:根据《中华人民共和国证券法》第200条规定，对涉及证券交易的相关工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，撤销其证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款，属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。

(6) 实践中，金融机构经常采用( )根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

A: 客户调查问卷、产品风险评估

B: 实地调查、产品风险评估

C: 实地调查、充分披露

D: 实地调查

答案:A

解析:实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

(7) 保险公司次级债应向( )发行。

A: 个人

B: 政府

C: 合格投资者

D: 境外个人投资者

答案:C

解析:保险公司次级债应当向合格投资者募集。合格投资者是指具备购买次级债的独立分析能力和风险承受能力的境内和境外法人。

(8) ( )可以发行股票筹资。

A: 有限责任公司

B: 股份有限公司

C: 地方政府

D: 金融机构

答案:B

解析:发行债券的经济主体很多，中央政府、地方政府、金融机构、公司企业等一般都可以发行债券，但能发行股票的经济主体只有股份有限公司。

(9)单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金不得超过该企业证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的( )。

A: 5%

B: 10%

C: 15%

D: 20%

答案:A

解析:单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票，单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)，单只证券投资基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5%;按照公允价值计算，也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的10%。

(10) 沪、深证券交易所规定股票、基金交易的涨跌幅比例为( )。

A: 10%

B: 8%

C: 7%

D: 5%

答案:A

解析: 沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。

(11) 股票价格指数的编制步骤为( )。

①选择样本股②选定某基期

③计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正④指数化

A: ①②③④

B: ①③②④

C: ②③①④

D: ②①③④

答案:A

解析:股票价格指数的编制步骤包括：①选择样本股;②选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值;③计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正;④指数化。故选A。

(12) 中国证券结算制度根据( )的原则设计。

A: 即时交付

B: 集中交付

C: 货银对付

D: 货银交付

答案:C

解析: 中国证券结算制度根据货银对付的原则设计。

(13) 商业银行的超额存款准备金不能用于( )。

A: 支付清算

B: 信托投资

C: 头寸调拨

D: 资产运用的备用资金

答案:B

解析:超额存款准备金是商业银行存放在中央银行、超出法定存款准备金的部分，主要用于支付清算、头寸调拨或作为资产运用的备用资金。

(14) 证券包销是指( )。

A: 证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式

B: 证券承销商在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购人的承销方式

C:证券承销商将发行人的证券先按照市场价格全部购入，在承销期结束时将售后剩余证券全部退回的承销方式

D:证券承销商将发行人的证券按照协议全部购人，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式

答案:D

解析:证券包销是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。

(15) 道•琼斯指数不包括( )。

A: 工业股价平均数

B: 运输业股价平均数

C: 公用事业股价平均数

D: NASDAQ综合指数

答案:D

解析:现在人们所说的道·琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括5组指标：①工业股价平均数;②运输业股价平均数;③公用事业股价平均数;④股价综合平均数;⑤道·琼斯公正市价指数。

(16) 基金份额持有人大会一般由( )召集。

A: 基金管理人

B: 基金托管人

C: 基金持有人

D: 基金结算人

答案:A

解析:基金份额持有人大会由基金管理人召集;基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。

(17) 社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于( )。

A: 银行存款

B: 股票

C: 政府债券

D: 金融债

答案:A

解析:社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债，其他投资须委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。

(18) 下列不属于债券利率主要影响因素的是( )。

A: 借贷资金市场利率水平

B: 筹资者的资信

C: 债券期限长短

D: 资金使用方向

答案:D

解析:债券利率受很多因素影响，主要有：①借贷资金市场利率水平;②筹资者的资信;③债券期限长短。

(19) 资产支持证券的发起机构为( )金融机构。

A: 银行业

B: 证券业

C: 保险业

D: 信托业

答案:A

解析:根据规定，资产支持证券是指由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的受益证券。

(20) 定向发行的债券应当采用记账方式向合格投资者发行，每份面值为( )万元，每一合格投资者认购的债券不得低于面值( )万元。

A: 10，100

B: 10，50

C: 50，100

D: 1，50

答案:C

解析:定向发行的债券应当采用记账方式向合格投资者发行，每份面值为50万元，每一合格投资者认购的债券不得低于面值100万元。