一、单选题

1.【单选题】有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的主体是(　　)。(2015年上半年真题)

A.只能是金融机构工作人员或金融机构

B.只能是金融机构工作人员

C.只能是金融机构

D.可以是任何单位和人

【答案】D

【解析】本题考查举报洗钱活动的主体。中国人民银行的反洗钱职责包括接收单位和个人对洗钱活动的举报，故本题选D。

2.【单选题】下列关于关系人的表述，错误的是(　　)。(2015年上半年真题)

A.关系人不包括商业银行的长期客户

B.商业银行不得向关系人发放信用贷款

C.关系人包括商业银行的董事及其近亲属

D.商业银行不得向关系人发放担保贷款

【答案】D

【解析】关系人是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属。

3.【单选题】商业银行设在各地的分支机构不具有法人资格。(2015年上半年真题)

A.正确

B.错误

【答案】A

【解析】根据《商业银行法》的规定，商业银行对其分支机构实行全行统一核算，统一调度资金，分级管理的财务制度。商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担。

4.【单选题】在我国，“指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”的职责由(　　)履行。(2014年上半年真题)

A.中国人民银行

B.公安部

C.国家外汇管理局

D.中国银行业监督管理委员会

【答案】A

【解析】《中国人民银行法》第4条规定：中国人民银行负有“指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”的职责。

5.【单选题】下列不属于中国人民银行法定职责的是(　　)。(2014年上半年真题)

A.发行人民币，管理人民币流通

B.实施外汇管理，监督管理银行问外汇市场

C.依法制定和执行货币政策

D.对银行业金融机构实行并表监督管理

【答案】D

【解析】按照《中国人民银行法》第4条规定，人民银行主要有以下职责：

(1)发布与履行其职责有关的命令和规章。

(2)依法制定和执行货币政策。

(3)发行人民币，管理人民币流通。

(4)监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场。

(5)实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场。

(6)监督管理黄金市场。

(7)持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备。

(8)经理国库。

(9)维护支付、清算系统的正常运行。

(10)指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。

(11)负责金融业的统计、调查、分析和预测。

(12)作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动。

(13)国务院规定的其他职责。

6.【单选题】商业银行高级管理层成员的任职资格需要符合(　　)的规定。(2014年上半年真题)

A.国务院

B.中国人民银行

C.银行业监督管理机构

D.银行业协会

【答案】C

【解析】商业银行高级管理层成员的任职资格需要符合银行业监督管理机构的规定。