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1、（）是指互换合约双方同意在约定期限内按相同或不同的利息计算方式分期向对方支付由不同币种的等值本金额确定的利息，并在期初和期末交换本金。【单选题】
A.互换合约
B.利率互换
C.货币互换
D.信用违约互换
正确答案:C
答案解析:答案是C选项，货币互换是指互换合约双方同意在约定期限内按相同或不同的利息计算方式分期向对方支付由不同币种的等值本金额确定的利息，并在期初和期末交换本金。
2、（）是对风险因子的暴露程度。【单选题】
A.风险敞口
B.风险价值
C.VaR估算方法
D.风险评估
正确答案:A
答案解析:答案是A选项，风险敞口是对风险因子的暴露程度。可以通过多个维度测量风险敞口。
3、关于UCITS基金的核准，下列说法错误的是（）。【单选题】
A.UCITS基金必须获取其所在国监管机关的核准方可开展业务
B.基金管理人、托管人、基金规则及基金章程的改变均要获得监管机关的批准
C.对于单位信托而言，要求核准基金章程和基金托管人
D.基金管理公司只能从事基金管理业务
正确答案:C
答案解析:对于单位信托而言，要求核准基金管理人、基金托管人和基金规则；对于公司型基金，则要核准基金章程和基金托管人。
4、（）以标准差作为基金风险的度量，给出了基金份额标准差的超额收益率。【单选题】
A.特雷诺比率
B.夏普比率
C.詹森α
D.道氏理论
正确答案:B
答案解析:夏普比率是以标准差作为基金风险的度量，给出了基金份额标准差的超额收益率。它是用某一时期内投资组合平均超额收益除以这个时期收益的标准差，是针对总波动性权衡后的回报率，即单位总风险下的超额回报率。夏普比率数值越大，代表单位风险超额回报率越高，基金业绩越好。；特雷诺比率来源于CAPM（即资本资产定价模型该理论以马可维茨证券组合理论为基础，研究如果投资者都按照分散化的理念去投资，最终证券市场达到均衡时，价格和收益率如何决定的问题。）理论，表示的是单位系统风险下的超额收益率；詹森α也是在CAPM（即资本资产定价模型）上发展出的一个风险调整差异衡量指标。它衡量的是基金组合收益中超过CAPM模型预测值的那一部分超额收益；《道氏理论》是2008年地震出版社出版的图书，作者是罗伯特·雷亚。讲述了股市的三大假设、三大公理、五个定理。
5、（）同时考虑“税盾效应”和“破产成本”，认为最佳资本结构存在且应该是负债和所有者权益之间的一个均衡点。【单选题】
A.代理理论
B.权衡理论
C.无税MM理论
D.有税MM理论
正确答案:B
答案解析:权衡理论认为，应同时考虑“税盾效应”和“破产成本”，随着企业债务增加而提高的经营风险和可能产生的破产成本，会增加企业的额外成本，而最佳的资本结构应当是负债和所有者权益之间的一个均衡点；MM定理认为，在不考虑税、破产成本、信息不对称并且假设在有效市场里面，企业价值不会因为企业融资方式改变而改变；修定MM定理认为企业可以运用避税政策，通过改变企业的资本结构来改变企业的市场价值，即企业发行债券或获取贷款越多，企业市场价值越大。
6、某基金连续5期的收益率分别为1%、2%、3%、4%、5%，市场无风险收益率为3%，则该基金的下行标准差为（）%。【单选题】
A.1.803
B.2.236
C.1.622
D.1.58
正确答案:D
答案解析:由题目可以得出基金5期的收益中有2期的收益率小于市场无风险收益率，根据公式可计算出下行标准差为
7、（）是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。【单选题】
A.地产
B.写字楼
C.酒店
D.养老地产
正确答案:A
答案解析:地产，亦指土地，是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。
8、QDII基金产品起点为（）元人民币。【单选题】
A.100
B.1000
C.1万
D.10万
正确答案:B
答案解析:QDII基金产品的门槛较低，大部分金融投资产品认购门槛为几万元甚至几十万元人民币，而QDII基金产品起点仅为1000元人民币，适合更为广泛的投资者参与。
9、股票的特征不包括（）。【单选题】
A.偿还性
B.风险性
C.收益性
D.流动性
正确答案:A
答案解析:偿还性是债券的特征，股票不具有偿还性。股票的特征包括收益性、风险性、流动性、永久性、参与性。
10、投资期限越长，则投资者越能够承担更大的（）。【单选题】
A.收益
B.风险
C.要求
D.流动性
正确答案:B
答案解析:投资期限的长短影响投资者的风险态度以及对流动性的要求。投资期限越长，则投资者越能够承担更大的风险。对投资期限较长的投资者而言，他有足够的时间来适应新的投资境况。
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