2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题

来源:互联网 2021-9-23

在备考过程中很多小知识点在学习中很容易忽略,但是当你做了大量的题目时,总会覆盖到这方面的。刷题可以帮助你复习,帮助你排除一些知识盲区。

2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题

1、基金产品的募集者是( )。【单选题】

A.中国证监会

B.基金份额持有人

C.基金管理人

D.基金托管人

正确答案:C

答案解析:基金管理人是基金产品的募集者和管理者,其最主要职责就是按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作,在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

2、()不是基金托管人的职责主要体现方面。【单选题】

A.基金资产保管

B.基金信息披露

C.对基金财务会计报告出具意见

D.会计复核

正确答案:B

答案解析:基金信息披露是基金管理人的职责,故本题选择B选项。

3、在开发机构大客户时,有违基金销售机构人员行为规范的是( )。【单选题】

A.承诺基金经理定期、不定期与其保持密切联系

B.承诺若认购规模超过5亿元,免收认购费

C.承诺及时地将公开的信息与其沟通

D.承诺定期提供详尽的投资策略报告

正确答案:B

答案解析:基金销售机构在基金销售活动中,不得有下列行为:①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;②以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平;③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准,或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;⑤其他违反法律、行政法规的规定,扰乱行业竞争秩序的行为。

4、目前,我国境内基金申购款一般能在( )日内到达基金的银行存款账户。【单选题】

A.T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+3

正确答案:C

答案解析:目前,我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户,赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。

5、某投资者通过场外投资1万元申购某上市开放式基金,假设基金管理人规定的申购费率为1.5%,申购当日基金份额净值为1.025元,则其申购手续费为( )元。【单选题】

A.147.78

B.148.23

C.158.23

D.159.78

正确答案:A

答案解析:净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=10 000/(1+1.5%) =9 852.22(元);申购手续费=申购金额-净申购金额=10 000-9 852.22=147.78(元)。

6、设立管理公开募集基金的基金管理公司,注册资本不低于()人民币。【单选题】

A.4亿元

B.3亿元

C.2亿元

D.1亿元

正确答案:D

答案解析:选项D正确:设立管理公开募集基金的基金管理公司,注册资本不低于一亿元人民币,且必须为实缴货币资本。

7、同银行储蓄相比较,证券投资基金的投资风险( )银行储蓄风险。【单选题】

A.高于

B.等于

C.低于

D.基本接近

正确答案:A

答案解析:证券投资基金与银行储蓄的收益与风险特性不同。基金收益具有一定的波动性,存在投资风险;银行存款利率相对固定,投资者损失本金的可能性也很小。故同银行储蓄相比较,证券投资基金的投资风险高于银行储蓄风险。

8、基金管理人的法定代表人的选任,应当报( )进行审核。【单选题】

A.中国证监会

B.所在地的中国证监会的派出机构

C.证券交易所

D.基金业协会

正确答案:A

答案解析:基金管理人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的选任或者改任,应当报经中国证监会进行审核。

9、货币市场基金的主要投资对象包括( )。【单选题】

A.股票

B.1年以内的银行定期存款

C.可转换债券

D.剩余期限在397天以上的债券

正确答案:B

答案解析:目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括:现金;1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单;剩余期限在397天以内(含397天)的债券;期限在1年以内(含1年)的债券回购;期限在1年以内(含1年)的中央银行票据;剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持债券。货币市场基金不得投资于以下金融工具:股票;可转换债券;剩余期限超过397天的债券;信用等级在AAA级以下的企业债券;国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券;流通受限的证券。

10、下列不属于基金销售客户服务方式的是()【单选题】

A.互联网的应用

B.媒体和宣传手册的应用

C.讲座、推介会和座谈会

D.”一对多“服务

正确答案:D

答案解析:考察基金销售客户服务方式。基金客户服务提供方式:电话服务中心,邮寄服务,自动传真、电子信箱与手机短信,“一对一”专人服务,互联网的应用,媒体和宣传手册的应用,讲座、推介会和座谈会。

以上就是今天的全部内容,希望对备考的小伙伴有所帮助。望各位考生保持平和的心态,有针对性的进行突击备战,在考试中取得令人满意的成绩!

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