(1) 公司债券的种类不包括( )。

A: 信用公司债券

B: 不动产抵押公司债券

C: 财务公司债券

D: 保证公司债券

答案:C

解析:

公司债券的种类包括：①信用公司债券;②不动产抵押公司债券;③保证公司债券;④

收益公司债券;⑤可转换公司债券;⑥附认股权证的公司债券;⑦可交换债券。

(2) 恒生指数的成分股的市价总值要占香港所有上市股票市价总值的( )%左右。

A: 50

B: 60

C: 70

D: 80

答案:C

解析:

恒生指数的成分股的市价总值要占香港所有上市股票市价总值的70%左右。

恒生指数的成分股并不固定，自1969年以来已作了10多次调整，

从而使成分股更具有代表性，使恒生指数更能准确反映市场变动状况。

(3) 银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向( )。

A: 企业

B: 银行和非银行金融机构

C: 个人

D: 国外机构

答案:B

解析:

记账式国债的发行采用公开招标方式，可分为证券交易所市场发行、

银行间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和证券交易所市场发行(又称为“

跨市场发行”)3种情况。

个人投资者可以购买证券交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债，

而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。

(4) 上海证券代码和深圳证券代码都为一组( )位数字。

A: 4

B: 5

C: 6

D: 7

答案:C

解析: 上海证券代码和深圳证券代码都为一组6位数字。

(5) 证券投资基金当事人中，基金运营的核心是( )。

A: 基金管理人

B: 基金持有人

C: 基金托管人

D: 基金投资者

答案:A

解析:

基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心。

(6) 我国现行的首次公开发行股票的定价方式是( )。

A: 协商定价方式

B: 询价方式

C: 上网竞价方式

D: 市价折扣方式

答案:B

解析:

股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取询价方式、上网竞价方式等。我国《证券发行与承销管理办法》规定，

首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。

(7) 马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为( )，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

A: 1

B: 1.5

C: 2

D: 2.5

答案:A

解析:

马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为1，

分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

(8) 股息率可调整优先股票的特点不包括( )。

A: 股息率是可变动的

B: 股息率的变化一般与公司经营状况有关

C: 股息率随市场上其他证券价格或者银行存款利率的变化作调整

D: 有利于扩大股票发行量

答案:B

解析:

股息率可调整优先股票是指股票发行后，

股息率可以根据情况按规定进行调整的优先股票。

这种股票与一般优先股票股息率事先固定的特点不同，它的特性在于股息率是可变动的。但是，股息率的变化一般又与公司经营状况无关，

而主要是随市场上其他证券价格或者银行存款利率的变化作调整。

股息率可调整优先股票的产生，主要是为了适应国际金融市场不稳定、

各种有价证券价格和银行存款利率经常波动以及通货膨胀的情况。发行这种股票，

可以保护股票持有者的利益，同时对股份公司来说，有利于扩大股票发行量。

(9) 下列不属于货币政策三大法宝的是( )。

A: 再贴现

B: 利率政策

C: 存款准备金

D: 公开市场业务

答案:B

解析:

货币政策由货币政策目标和货币政策工具两部分内容构成。

我国货币政策工具主要包括公开市场业务、存款准备金、再贷款与再贴现、利率政策、

汇率政策和窗口指导6大类。在这6大类货币政策工具中，公开市场业务、

存款准备金和再贴现是现代中央银行应用最为广泛的货币政策工具，被称为货币政策的

“三大法宝”。不包括选项B“利率政策”。

(10)全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，这部分资金的投资方向有严格限制，主要投向( )。

A: 债券市场

B: 股票市场

C: 基金市场

D: 国债市场

答案:D

解析:

全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，

是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动性要求非常高。

这部分资金的投资方向有严格限制，主要投向国债市场。