基金从业资格考试《基金法律法规》真题解析

来源:互联网 2023-5-17

练习题是考生备考不可或缺的资料,为了让考生们养成每天做题的习惯,乐考网特地整理了相关考试题,小伙伴们要仔细练习呦!

基金从业资格考试《基金法律法规》真题解析

1、投资者的投资决策受到多种因素的影响,其中()属于个人背景的因素。【单选题】

A.伦理道德

B.法律意识

C.社会制度

D.科技发展

正确答案:B

答案解析:选项B正确,投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程,是整个投资者教育体系的基础。投资者的投资决策受到多种因素的影响,大致可分为两类,一是个人背景,二是社会环境。其中个人背景包括:投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等。

2、A证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下:“××基金公司的债券型基金产品‘红利来一号’,预期年化收益率6%,是目前市场上最好的理财产品,份额有限,欲购从速,近期购买者还能参加积分换礼活动”。下列对案例的评析,错误的是()。【单选题】

A.推介短信中,“参加积分换礼活动”是基金销售机构可以采取的基金销售形式

B.推介短信中,“份额有限,欲购从速”的表述不合理

C.推介短信中,“近期购买者还能参加积分换礼活动”的表述不合理

D.推介短信中,“目前市场上最好的理财产”的表述不合理

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误,根据规定,基金销售机构从事基金销售活动不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。另外,基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意:在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。

3、基金客户服务的宗旨是()。【单选题】

A.投资者利益优先

B.有效沟通

C.安全第一性

D.获得双赢

正确答案:A

答案解析:选项A正确,基金客户服务的宗旨是“投资者利益优先”,从客户的实际需求出发,为客户提供真正有价值的服务,帮助客户更好地使用产品。

4、基金客户服务的原则不包括()。【单选题】

A.投资者利益优先原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则

正确答案:D

答案解析:选项D正确,基金客户服务的原则包括:投资者利益优先原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则和适当性管理原则。

5、基金客户个性化服务不包括()。【单选题】

A.做好客户的动态分析

B.基金客户档案管理与保密

C.通过加强客户沟通了解客户深度需求

D.做好客户的参谋

正确答案:B

答案解析:选项B正确,客户的投资方式以及自身素质、个性、能力的差异性,导致其需求各不相同。因此,基金销售机构要通过为客户提供个性化服务,来满足客户潜意识的心理需求,在竞争市场中赢得客户,进而强化客户的忠诚度。包括:(1)做好客户的动态分析;(2)通过加强客户沟通了解客户深度需求;(3)做好客户的参谋。

以上就是今天的全部内容,希望对备考的小伙伴有所帮助。望各位考生保持平和的心态,有针对性的进行突击备战,在考试中取得令人满意的成绩!

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