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中级经济师资格考试《金融基础知识》历年真题(3)

来源:乐考网 2019-5-5

61. 下列属于金融市场构要素的有( )

A.金融市场主体B.金融市场价格C.金融市场客体D.金融市场中介E.金融市场类型

[答案] ABC。

[解析]金融市场包含三个基本的构成要素,即金融市场主体、金融市场客体和金融市场价格。

[考点]金融市场与金融工具概述

62. 下列由中国银行保险监督管理委员会监管的有( )。

A.互联网支付B.网络借贷

C.股权众筹融资D.互联网消费金融E.互联网保险

[答案] BDE

[解析]互联网支付业务由中国人民银行负责监管.网络借贷业务由中国银行保险监督管理委员会负责监管。股权众筹融资业务由中国证监会负责监管。互联网消费金融业务由中国银保监会负责监管。互联网保险由中国银保监会负责监管。

[考点]互联网金融

63. 金融机构的职能有( )。

A.制定金融政策B.促进资金融通C.便利支付结算D.降低交易成本E.减少信息成本

[答案] BCDE

[解析]金融机构的职能包括促进资金融通、便利支付结算、降低交易成本和风险、减少信息成本、反映和调节经济活动。

[考点]金融机构

84. 商业银行新型业务运营模式的优点有()

A.业务处理的集的化B.运营效率有效提升C.风险防范能力降低D.成本大幅度降低

E.前台营业网点业务操作规范化、工序化

[答案] ABDE

[解析]与传统的业务运营模式相比,新型的业务运营模式具有实现前台营业网点业务操作的规范化和工序化、实现业务处理的集约化、实现运营效率有效提升、实现风险防范能力提高,以及实现成本大幅降低等优点。

[考点]商业银行经营

65. 商业银行开展理财业务应遵循( )原则。

A.诚实守信B.成本可算C.风险可控

D.信息充分技露E公平、公开、公正

[答案] ABCD

[解析]商业银行开展理财业务,应当遵守诚实守信、勤始尽职地履行受人之托、代人理财职责,遵守成本可算、风险可控和信息充分技露等原则,充分保护会融消费者合法权益。

[考点]商业银行经营

86. 证券承销的形式包括( )。

A.包销

C.余额包销

B.代销

D.尽力推销

E.全额包销

[答案] ABCD

[解析]证券承销的方式包括包销、尽力推销(也称“代销”)以及余额包销三种形式。

[考点]投资银行主婴业务

67. 相对于公募发行而言,证券私募发行具有的优点有( )。

A. 简化了发行手续

B.缩短了发行时间

C.避免公司商业机密泄露

D.比公开发行更有成功的把握

E.证券流动性好

[答案] ABCD

[解析]证券私募发行发行的优点有:简化了发行手续;避免公司商业机密泄露;节省发行费用:缩短了发行时间,发行条款灵活,较少受到法律法规的束。可以制定更为符合发行人要求的条款:比公开发行更有成功的把握等。

[考点]投资银行主要业务

8.证券经纪业务成交原则有选项]

A.价格优先B.时间优先C.数量优先

D.客户优先E.效率优先

[答案] AB

[解析]证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验,按照“价格优先、时间优先”的原则,自动撮合以确定成交价格。

[考点]投资银行主要业务

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