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2019年初级银行从业资格考试个人理财冲刺试卷四

来源:乐考网 2019-9-18

小编为考生发布“2019年初级银行从业资格考试个人理财冲刺试卷”的试题资料,为考生发布银行从业资格的相关模拟试题,希望大家认真学习和复习,预祝考生都能顺利通过考试。

2019年初级银行从业资格考试个人理财冲刺试卷四

1.综合理财服务中,客户和商业银行之间是( )关系。

A、信托

B、法定代理

C、借贷

D、委托代理

2.商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务和( )两类。

A、综合理财服务

B、理财咨询服务

C、理财规划服务

D、专业理财服务

3.下列对综合理财服务的表述,错误的是( )。

A、综合理财服务中,银行可以让客户承担一部分风险

B、与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化

C、综合理财服务中,商业银行可以自行决定投资方式

D、私人银行业务属于综合理财服务中的一种

4.下列( )的银行理财产品资金可以投资于国内股票二级市场。

A、一般客户

B、私人银行客户

C、QDII 客户

D、零售银行客户

5.下列关于在个人理财规划方案的执行与监督过程中,从业人员应履行义务的描述,正确的是( )。

A、为了更好的为客户服务,从业人员可与其他人员共享客户信息B、从业人员只能在自己服务的金融机构提供的各种金融产品和服务中,帮助客户选择和

配置合适、可靠的产品和服务

C、如果客户委托从业人员执行该方案,应明确划分从业人员与客户在方案执行过程中的责任并达成协议

D、在向客户提交个人理财规划方案后,从业人员必须代理客户执行该方案

6.下列银行个人理财业务从业人员的行为符合信息保密准则要求的是( )。

A、与本机构同事谈论客户的社会地位

B、在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案

C、任何情况下都坚持严守客户信息,不向单位或个人泄露

D、将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构

7.小陈是一名从业人员,赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕,在中国大陆经营一家小型企业,同时在香港、台湾和北美都有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下,主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。请问,小陈的做法违反了( )原则。

A、正直诚信

B、专业胜任

C、客观公正

D、克尽职守

8.下列有关法人应该具备的条件的叙述中正确的是( )。

A、可以按照自发方式成立

B、可以没有财产或者经费

C、可以不独立承担民事责任

D、有自己的名称、组织机构和场所

9.根据监管规定,理财产品风险评级结果由低到高至少包括( )等级。

A、3 个 B、5 个 C、6 个 D、4 个

10.在客户首次购买理财产品后,商业银行在后续理财产品推介销售过程中,应当定期或不定期地采用当面或( )方式对客户进行风险承受能力持续评估。

A、电话银行

B、网上银行

C、自助柜员机

D、短信银行

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