2019年初级银行从业资格考试个人理财冲刺试卷四
来源:乐考网 2019-9-18
小编为考生发布“2019年初级银行从业资格考试个人理财冲刺试卷”的试题资料,为考生发布银行从业资格的相关模拟试题,希望大家认真学习和复习,预祝考生都能顺利通过考试。
1.综合理财服务中,客户和商业银行之间是( )关系。
A、信托
B、法定代理
C、借贷
D、委托代理
2.商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务和( )两类。
A、综合理财服务
B、理财咨询服务
C、理财规划服务
D、专业理财服务
3.下列对综合理财服务的表述,错误的是( )。
A、综合理财服务中,银行可以让客户承担一部分风险
B、与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化
C、综合理财服务中,商业银行可以自行决定投资方式
D、私人银行业务属于综合理财服务中的一种
4.下列( )的银行理财产品资金可以投资于国内股票二级市场。
A、一般客户
B、私人银行客户
C、QDII 客户
D、零售银行客户
5.下列关于在个人理财规划方案的执行与监督过程中,从业人员应履行义务的描述,正确的是( )。
A、为了更好的为客户服务,从业人员可与其他人员共享客户信息B、从业人员只能在自己服务的金融机构提供的各种金融产品和服务中,帮助客户选择和
配置合适、可靠的产品和服务
C、如果客户委托从业人员执行该方案,应明确划分从业人员与客户在方案执行过程中的责任并达成协议
D、在向客户提交个人理财规划方案后,从业人员必须代理客户执行该方案
6.下列银行个人理财业务从业人员的行为符合信息保密准则要求的是( )。
A、与本机构同事谈论客户的社会地位
B、在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案
C、任何情况下都坚持严守客户信息,不向单位或个人泄露
D、将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构
7.小陈是一名从业人员,赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕,在中国大陆经营一家小型企业,同时在香港、台湾和北美都有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下,主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。请问,小陈的做法违反了( )原则。
A、正直诚信
B、专业胜任
C、客观公正
D、克尽职守
8.下列有关法人应该具备的条件的叙述中正确的是( )。
A、可以按照自发方式成立
B、可以没有财产或者经费
C、可以不独立承担民事责任
D、有自己的名称、组织机构和场所
9.根据监管规定,理财产品风险评级结果由低到高至少包括( )等级。
A、3 个 B、5 个 C、6 个 D、4 个
10.在客户首次购买理财产品后,商业银行在后续理财产品推介销售过程中,应当定期或不定期地采用当面或( )方式对客户进行风险承受能力持续评估。
A、电话银行
B、网上银行
C、自助柜员机
D、短信银行
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