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2019年初级银行从业《法律法规》模拟题(6)

来源:乐考网 2019-4-29

判断题

1、2009年4月2日,金融稳定理事会正式更名为金融稳定论坛。( )

【正确答案】错

【答案解析】本题考查金融稳定理事会的成立。2009年4月2日,金融稳定论坛正式更名为金融稳定理事会。参见教材P27。

2、《多德—弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》撤销了储贷监管署,将对州储贷协会的监管权移交给联邦存款保险公司。( )

【正确答案】对

【答案解析】本题考查主要经济体的银行监管改革。题干表述正确。参见教材P29。

3、中国银监会确定的系统重要性银行要在2013年底前达到最低杠杆率要求,非系统重要性银行要在2018年底前达到最低杠杆率要求。( )

【正确答案】错

【答案解析】本题考查我国银行监管改革。中国银监会确定的系统重要性银行要在2013年底前达到最低杠杆率要求,非系统重要性银行要在2016年底前达到最低杠杆率要求。参见教材P33。

4、稽核调查是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。( )

【正确答案】对

【答案解析】本题考查现场检查。稽核调查是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。参见教材P44。

5、中国人民银行负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表,并按照国家有关规定予以公布。( )

【正确答案】错

【答案解析】本题考查《银行业监督管理法》。中国银监会负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表,并按照国家有关规定予以公布。参见教材P46。

6、根据《银行业监督管理法》,中国银监会及其派出机构不具有延伸调查权。( )

【正确答案】错

【答案解析】本题考查《银行业监督管理法》。根据《银行业监督管理法》,中国银监会及其派出机构具有延伸调查权。参见教材P48。

7、《中华人民共和国商业银行法》以保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益,规范商业银行的行为,提高信贷资产质量,加强监督管理,保障商业银行的稳健运行,维护金融秩序,促进社会主义市场经济的发展为立法宗旨。( )

【正确答案】对

【答案解析】本题考查《商业银行法》。《中华人民共和国商业银行法》以保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益,规范商业银行的行为,提高信贷资产质量,加强监督管理,保障商业银行的稳健运行,维护金融秩序,促进社会主义市场经济的发展为立法宗旨。参见教材P50。

8、反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照法律规定采取相关措施的行为。( )

【正确答案】对

【答案解析】本题考查反洗钱法。反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照法律规定采取相关措施的行为。参见教材P51。

9、协会会员大会是行业自律管理的最高权力机构,负责行业自律工作重大事项的审议,各会员单位通过会员大会参与行业自律管理。( )

【正确答案】对

【答案解析】本题考查中国银行业协会。协会会员大会是行业自律管理的最高权力机构,负责行业自律工作重大事项的审议,各会员单位通过会员大会参与行业自律管理。参见教材P56。


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