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证券从业考试《法律法规》真题及解析(3)

来源: 2019-8-19

6、证券公司必须持续符合的下列风险控制指标标准错误的是()。

A.风险覆盖率不得低于100%

B.资本杠杆率不得低于10%

C.流动性覆盖率不得低于100%

D.净稳定资金率不得低于100%

答案:B

解析:资本杠杆率不得低于8%。

证券从业考试《法律法规》真题及解析(3)

7、据《证券公司流动性风险管理指引》,下列关于流动性风险管理职责的说法,正确的有()

Ⅰ.证券公司应明确负责流动性风险管理的部门及职责,并配备履行职责所需要的人力、物力资源

Ⅱ.为体现制衡,负责流动性风险管理的部门不应同时负责统筹资金来源与融资管理

Ⅲ.负责流动性风险管理的部门应负责制定流动性风险管理策略、措施、流程

Ⅳ.负责流动性风险管理的部门应监测流动性风险限额执行情况,及时报告超限额情况

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案:D

解析:证券公司应明确负责流动性风险管理的部门及职责,并配备履行职责所需要的人力、物力资源。

负责流动性风险管理的部门应统筹公司资金来源与融资管理,协调安排公司资金需求,监控优质流动性资产状况,组织流动性风险应急计划制定、演练和评估;负责制定流动性风险管理策略、措施和流程;监测流动性风险限额执行情况,及时报告超限额情况;定期向首席风险官报告流动性风险水平、管理状况及其重大变化;组织开展流动性风险压力测试。

8、经营机构从业人员违反相关法律法规和《证券期货投资者适当性管理办法》规定,情节严重的,中国证监会可以依法采取()的措施。

A.出具警示函

B.责令改正

C.市场禁入

D.监管谈话

答案:C

解析:经营机构从业人员违反相关法律法规和《证券期货投资者适当性管理办法》规定,情节严重的,中国证监会可以依法采取市场禁入的措施。

9、以下关于普通投资者和专业投资者之间相互转化的说法错误的是()。

A.第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者,经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为普通投资者

B.普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果,提供相关证明材料

C.经营机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估,确认其符合要求,说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别,警示可能承担的投资风险,告知申请的审查结果及其理由

D.经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为专业投资者

答案:A

解析:第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者,经营机构应当对其履行相应的适当性义务。

10、以下最可能进行证券经纪业务营销业务的是()。

A.取得证券经纪营销执业证书,但2年没有年检的甲

B.取得证券经纪营销执业证书,同时兼任风险管控工作的乙

C.通过证券经纪人专项考试取得从业资格的丙

D.通过证券经纪人专项考试取得从业资格并取得证券经纪营销执业证书的丁

答案:D

解析:根据《关于加强证券公司从事经纪业务营销活动人员资格管理的通知》,进行证券经济业务营销业务的人员应该通过证券经纪人专项考试取得从业资格并取得证券经纪营销执业证书,参加年检。从事技术、风险监控、合规管理人员不得从事营销、客户账户和客户资金存管等业务活动。

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