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CFA考试经验:方向和努力同样重要

来源:中国CFA网站 2018-8-9

1、有序可循的原理学习,非常实用。

CFA知识体系严谨,逻辑性较强,几乎每个科目的知识都自成体系,但又服从于一个知识脉络-那就是如何定价,如何更有效地在基本面分析和理性投资的原则上在整体上掌控投资收益。

2、知识点如珍珠,融会贯通。

CFA官方在设计官方教材上也是别具匠心,把定量分析、职业操守、经济学分门别类剔除出来,投资组合管理、股权投资、衍生品关联性较强的科目汇编到一个书目下,这样考生学习起来也轻松。看上去每个科目好像没有任何关联,实质上确是一个个珍珠,需要整体串起来。

3、职业道德准则高,帮助雇主确认候选人。

CFA职业道德与专业行为标准(CFA Ethical and Professional Standards)向来是CFA一级和CFA二级考试的重点之一(CFA一级的比重达15%)。设立这一科目,是由于职业道德是金融行业中非常重要。CFA持证人、通过者将进行系统的职业道德学习,以一个非常高的道德操守是唯一的保护整个行业能够正常运作,保护投资者利益不受损失的重要屏障。

CFA考试报名三个级别之间的关系:

CFA一级:是基础理论知识的打基础阶段,金融相关的所有知识都会让考生学习,考试考核也以理论知识定性判断。CFA一级的知识量相当国外金融本科知识量。其实主要是让你扫盲用的,学完一级,你大概算是金融入门了,对于证券投资方方面面你已经有了基本的了解,比如看新闻遇到的专业术语你认识了,出去见朋友能吹吹牛了。

CFA二级:二级侧重的是估值,因为我们投资目标就是要找到被低估的股票买入,被高估的股票卖出,估值是投资的重要逻辑,所以,学到二级,给你一个股票、一个期货、一个房子,一个债券等,你就知道这个东西应该值多少钱了。听起来进步了不少对不对。

CFA三级:三级就厉害了,你就知道给你一个10亿美金的资金,你该如何构建投资组合了,你也知道如何分析客户人性的弱点了,知道如何合理的夸耀自己过去的投资业绩了,知道如何跟客户沟通了。

CFA考试有哪些学习技巧?

1.CFA考试不要死记硬背:

CFA考试尤其是经济学还有财务分析,其实不需要考生对其概念死记硬背,因为CFA考察的事分析师的观点看问题,所以逻辑推导能力很重要。

比如财务分析里涉及到如果改变会计准侧对指标的影响(LIFO到FIFO),其实这里不需要记忆,只要知道LIFO在通货膨胀的环境下存货价值低估,那么流动资产就会减少,那么自然current ratio就会减少,但是需要我们在大脑里进行逻辑推导,我们只需要记忆一些简单的财务指标就可以了。再次经济学里面的一些弹性的公式概念,我们也不需要记忆,比如交叉弹性的运用和收入弹性的特性我们都可以通过生活中的常识进行理解和分析,再有就是我们经济学一定要学会根据图形进行分析,不需要记忆结论,我们在复习的时候可以透过教材里的图形,自己推导出应有的结论。

2.CFA考试需要温故知新:

勤于复习在CFA考试绝对重要。

首先,复习资料全是英文的,我们中国人用完全的英语来记忆是很困难的,大部分人还是停留在头脑里把英文资料翻译成中文记忆,但是这样的记忆效果是很差的,过段时间全忘了,根本不知道自己以前是否看过,所以又得重新开始来复习,注意这里做好了也是缩短复习时间得地方。以前我也习惯继续的看书,看完这章马上看下章,看完这本看下本,懒于复习,浪费了很多重复复习的时间。建议看完一章后马上做完题目,回头在看下总结,过几天在看下这章,这样复习效果能提高很多。

3.做三遍题目和历年Mock:

CFA考生看书是能够拿到高分的一方面,最主要的是做题目。金程CFA老师推荐考生在备考阶段,可以把CFA课本后面的原题和CFA官方协会出的mock题都做一下。因为这些题目,非常接近考试。

这些题基本上都得做两遍。第一遍做得比较仔细,然后把第一遍错的题目都勾下来,然后第二遍时再把这些第一遍做错的题目过一遍。这两遍做下来之后,知识点就没有什么盲点了。然后再做前三年的mock题,一遍遍通过错题的纠正提高自己的正确率,赴考场也有一些把握。

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